Giao dịch viên ngân hàng là gì? Còn công việc và cơ hội thăng tiến thì sao?

Giao dịch viên ngân hàng được đánh giá là công việc hấp dẫn và nhận được nhiều sự quan tâm, đặc biệt là đối với sinh viên ngành tài chính – ngân hàng. Hiện nay nhiều người vẫn còn hiểu lầm về công việc này, nó không phải là công việc đơn giản như đứng quầy giao dịch ngân hàng.

Để hiểu chính xác hơn và tìm hiểu thêm về Giao dịch viên ngân hàng là gì?hãy theo dõi những thông tin mà Glints cung cấp trong bài viết dưới đây.

Giao dịch viên ngân hàng là gì?

giao dịch viên ngân hàng còn được gọi là Giao dịch viên ngân hàng, là một vị trí bên trong tòa nhà quầy lễ tân của ngân hàng. Giao dịch viên ngân hàng điều hành quầy giao dịch và họ là người hỗ trợ khách hàng thực hiện các giao dịch.

Có thể nói giao dịch viên ngân hàng chính là bộ mặt của ngân hàng, bởi họ là những người tiếp xúc đầu tiên với khách hàng ngay khi họ vừa bước chân vào cửa. Ngoài ra, họ còn là cầu nối giúp khách hàng tiếp cận dễ dàng và thuận tiện với các nguồn vốn do ngân hàng cung cấp.

Công việc của giao dịch viên ngân hàng là xác minh danh tính của khách hàng, xử lý các yêu cầu rút tiền và gửi tiền qua tài khoản ngân hàng. Giao dịch viên ngân hàng trả lời các câu hỏi về dịch vụ và sản phẩm ngân hàng, giúp ngân hàng giữ chân khách hàng hiện tại và chào đón khách hàng mới.

đọc thêm: RM trong ngân hàng là gì?Khám phá người quản lý tài khoản từ đầu đến cuối

Mô tả công việc Giao dịch viên ngân hàng

Cụ thể giao dịch viên ngân hàng làm những công việc gì?

Nhận và tiếp nhận yêu cầu từ khách hàng

Giao dịch viên ngân hàng sẽ là người trực tiếp chào và nhận yêu cầu từ khách hàng. Tùy theo quy mô, khối lượng giao dịch ngân hàng, khách hàng đến đây phải lấy số thứ tự hoặc đến trực tiếp quầy giao dịch.

Lúc này, giao dịch viên sẽ là người chào hỏi khách hàng, tiếp nhận yêu cầu của họ để đưa ra phương án hỗ trợ phù hợp nhất.

Hầu hết các ngân hàng khi tuyển dụng vị trí giao dịch viên ngân hàng đều yêu cầu ứng viên phải có ngoại hình ưa nhìn, giọng nói rõ ràng dễ nghe, khả năng giao tiếp tốt.

Những yếu tố này giúp giao dịch viên cộng hưởng với khách hàng ngay lần tiếp xúc đầu tiên, dẫn đến quy trình làm việc trôi chảy hơn.

Hướng dẫn khách hàng làm thủ tục

Vậy, sau khi giao dịch viên ngân hàng đã làm rõ mong muốn của khách hàng, công việc tiếp theo là gì? Đó là triển khai tư vấn hướng dẫn khách hàng hoàn tất giao dịch. chi tiết:

• Đưa ra các giải pháp phù hợp với nhu cầu của khách hàng như vay vốn, mở thẻ, vay phát hành, thế chấp tài sản… đồng thời hướng dẫn khách hàng chuẩn bị hồ sơ, thủ tục cần thiết để tham gia sự kiện. Dịch vụ tài chính ngân hàng.

• Thông báo cho khách hàng về tài chính mà ngân hàng đang triển khai – dịch vụ tín dụng, khuyến mãi, chương trình giảm lãi suất cho vay, giảm giá.

• Giải đáp tất cả những thắc mắc của khách hàng về dịch vụ mà họ cần tìm hiểu. Đối với công việc này, giao dịch viên ngân hàng sẽ tư vấn, thuyết phục khách hàng sử dụng các gói sản phẩm dịch vụ mà ngân hàng cung cấp.

• Giải quyết các phản ánh, khiếu nại của khách hàng liên quan đến các dịch vụ tài chính theo đúng thẩm quyền và phạm vi. Đảm bảo bí mật thông tin khách hàng và uy tín của ngân hàng.

Duy trì mối quan hệ với khách hàng

Giao dịch viên ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong việc kết nối, hỗ trợ và thuyết phục khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng. Họ đóng vai trò là cầu nối giúp khách hàng có được nguồn tài chính từ ngân hàng. Ngoài ra, giao dịch viên ngân hàng còn chăm sóc khách hàng trong và sau quá trình ký kết hợp đồng.

Xây dựng mối quan hệ tốt đẹp không chỉ với khách hàng mới hay khách hàng hiện tại mà còn với những khách hàng hiện tại đã ký hợp đồng với khách hàng.

Điều này sẽ giúp giao dịch viên ngân hàng tiếp cận được những khách hàng tiềm năng trong tương lai thông qua sự giới thiệu từ những khách hàng trước đây đã hài lòng với dịch vụ.

Thực hiện các nhiệm vụ chuyên môn được giao

Bên cạnh việc hỗ trợ và duy trì mối quan hệ với khách hàng, nhiệm vụ cuối cùng của giao dịch viên ngân hàng là gì? Ngoài kỹ năng nghiệp vụ của mình, giao dịch viên ngân hàng còn đảm nhận các chức năng khác trong ngân hàng, đó là:

• Mở và quản lý tài khoản dịch vụ mới, chẳng hạn như tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản Visa.

• Xử lý hồ sơ, thủ tục xác nhận cho khách hàng với dịch vụ tiền gửi (tiết kiệm thường, tiết kiệm vãng lai…)

• Thực hiện một số thủ tục thanh toán khoản vay như trả lãi, trả trước, tất toán khoản vay…

• Thu, đổi tiền mặt, ngoại tệ cho khách hàng có nhu cầu.

Giao dịch viên ngân hàng cần thực hiện các thao tác trên một cách nhanh chóng và chính xác nhất có thể để có thể cung cấp dịch vụ tài chính cho càng nhiều khách hàng càng tốt. Điều này không chỉ nâng cao hiệu quả công việc mà còn giúp tăng sự tin tưởng của khách hàng đối với tổ chức ngân hàng.

đọc thêm: Nhân viên tín dụng là gì?Công việc và một số rủi ro khi vay vốn ngân hàng

Những kỹ năng và phẩm chất quan trọng của một giao dịch viên ngân hàng là gì?

Để mang lại trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng và hoàn thành nhiệm vụ được giao, giao dịch viên ngân hàng phải sở hữu những kỹ năng và phẩm chất quan trọng.

về kiến ​​thức và chuyên môn

Để làm tốt công việc của một giao dịch viên ngân hàng và đảm bảo một vị trí ổn định trong những ngân hàng danh tiếng nhất, chuyên môn được chứng minh qua kinh nghiệm làm việc và trình độ chuyên môn. Chuyên môn giỏi sẽ được thể hiện qua:

• Kiến thức cơ bản và chuyên sâu về kế toán tài chính ngân hàng.
• Kiến thức thị trường, tâm lý khách hàng, sự cạnh tranh giữa các ngân hàng.
• Kiến thức chuyên môn về các sản phẩm, dịch vụ và hoạt động ngân hàng.

bộ kỹ năng cần thiết

Giao dịch viên ngân hàng cần sử dụng các kỹ năng dịch vụ tốt để hỗ trợ khách hàng thực hiện các giao dịch ngân hàng của họ. Dưới đây là những kỹ năng cần thiết cho công việc này:

dịch vụ khách hàng

Là một giao dịch viên ngân hàng, kỹ năng giao tiếp rất quan trọng để đảm bảo dịch vụ khách hàng tốt. Khi khách hàng giao dịch với ngân hàng, giao dịch viên ngân hàng thường là người đầu tiên được liên hệ trực tiếp. Trong một số trường hợp, họ có thể là đại diện ngân hàng duy nhất mà khách hàng làm việc cùng.

kỹ năng toán học

Một trong những nhiệm vụ chính của giao dịch viên ngân hàng là xử lý tiền mặt. Kỹ năng xử lý tiền mặt tốt và chính xác sẽ giúp một giao dịch viên ngân hàng trong nhiệm vụ này.

Xử lý tiền mặt hiệu quả đòi hỏi kỹ năng tính toán tốt, chú ý đến chi tiết và kiến ​​thức về cách lưu trữ và quản lý ngăn kéo tiền mặt.

kĩ năng công nghệ thông tin

Giao dịch viên ngân hàng thường sử dụng máy tính để truy cập vào tài khoản của khách hàng và thực hiện các nhiệm vụ của giao dịch viên như chuyển tiền, gửi tiền và rút tiền mặt. Kỹ năng máy tính tốt sẽ giúp giao dịch viên ngân hàng quản lý các nhiệm vụ này một cách kịp thời và chính xác.

Khả năng giải quyết vấn đề

Một giao dịch viên ngân hàng cũng cần có kỹ năng giải quyết vấn đề tốt. Khách hàng thường đến ngân hàng với nhiều vấn đề, cho dù họ cần tiền hay lo lắng về tài khoản ngân hàng của mình. Công việc của một giao dịch viên ngân hàng là hiểu một vấn đề và sau đó xác định các bước cần thiết để khắc phục nó.

tổ chức và quản lý công việc

Là một giao dịch viên ngân hàng, biết cách tổ chức là một yêu cầu. Giao dịch viên ngân hàng cần quản lý và sắp xếp ngăn kéo tiền mặt của họ vào cuối mỗi ca làm việc. Điều này đòi hỏi phải thu thập các tài liệu và báo cáo ngân hàng cho phép ngân hàng theo dõi các giao dịch.

Lương và cơ hội thăng tiến

Giao dịch viên ngân hàng đang ngày càng trở thành một nghề nghiệp cao cấp, và lý do lớn nhất chắc chắn là mức lương và các lợi ích đặc biệt.

Lương giao dịch viên ngân hàng

Mức lương tối thiểu của giao dịch viên ngân hàng khoảng 4,5 triệu/tháng, nhưng trung bình sẽ nằm trong khoảng này 6,8 triệu/tháng.Đối với những bạn mới vào nghề sẽ có mức lương khoảng 5,7 triệu, còn những bạn đã đi làm nhiều năm nhìn chung sẽ có thu nhập. 8 triệu/tháng.

Ở những vị trí cao hơn, có nhiều kinh nghiệm và thâm niên hơn thì mức lương có thể lên tới 16 triệu/tháng.

Con đường sự nghiệp cho một giao dịch viên ngân hàng là gì?

Giao dịch viên ngân hàng là công việc có môi trường làm việc chuyên nghiệp và được đào tạo bài bản. Sau đây là các lộ trình thăng tiến dành cho giao dịch viên ngân hàng:

• Hai năm đầu tiên để trở thành một giao dịch viên ngân hàng chuyên nghiệp đòi hỏi bạn phải thành thạo các kỹ năng, nghiệp vụ và tác phong.

• 2-3 năm tiếp theo: Sau khi hoàn thành các mục tiêu mà ngân hàng đề ra, lúc này bạn được quyền đề cử vào vị trí giám đốc tài chính của ngân hàng.

• 3-5 năm: Sau khi đánh giá, khả năng làm việc tốt, có thể thăng tiến lên trưởng hoặc phó phòng giao dịch ngân hàng.

• 5-7 năm: Lúc này bạn nên bứt phá ở vị trí hiện tại, sau nhiều năm làm việc trong ngân hàng, bạn có thể trở thành phó tổng giám đốc ngân hàng.

• 7 đến 9 năm: Với kinh nghiệm và thâm niên, bạn có thể ứng cử vào vị trí cao nhất, Giám đốc giao dịch ngân hàng.

• Sau 9 năm làm việc, ngân hàng sẽ xem xét mọi việc bạn đã làm và đưa ra quyết định, đồng thời bạn có thể ứng tuyển vào vị trí quản lý khu vực hoặc giám sát viên của chi nhánh ngân hàng.

đọc thêm: Nhân viên ngân hàng là gì?Chi tiết công việc nhân viên ngân hàng và các yếu tố thành công

phần kết

Hi vọng nội dung trên có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về tác phẩm Giao dịch viên ngân hàng là gì?các kỹ năng cần thiết để hỗ trợ công việc, mức lương và con đường sự nghiệp cho giao dịch viên ngân hàng.

đừng quên ghé thăm nhấp nháy Nhận thêm thông tin hữu ích và tìm thấy cơ hội việc làm của bạn!

tác giả